Kas yra kriptovaliutų portfelio perbalansavimas ir kaip tai padaryti?

Kaip kriptovaliutų investuotojas, greičiausiai savo portfelyje turite įvairių skaitmeninių išteklių, įskaitant didelės ir mažos rizikos kriptovalifikacijas. Bendra taisyklė yra skirti didesnę portfelio dalį mažos rizikos turtui, o mažesnę – didelės rizikos turtui. Tačiau dėl kriptovaliutų rinkos sklandaus pobūdžio jūsų investicijų paskirstymas dažnai pasikeis.

Dėl to turėsite dažnai subalansuoti savo kriptovaliutų portfelį. Bet ką reiškia subalansuoti savo portfelį ir kaip tai daryti?

Kas yra kriptovaliutų portfelio perbalansavimas?

Norint iš naujo subalansuoti kriptovaliutų portfelį, reikia perskirstyti – pirkti ir parduoti – savo turtą, kad būtų grąžintas pradinis svoris.

Tarkime, kad sukuriate portfelį su 50 % BTC ir 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC ir DOT. Dėl kainų svyravimų DOGE gali tapti vertingesnis už ADA, o paskirstymas taps 15% ir 5%. Subalansuodami išparduosite dalį DOGE ir nusipirksite ADA, kad išlaikytumėte pradinius asignavimus – po 10%.

Subalansuoti savo kriptovaliutų portfelį galite tik tuo atveju, jei turite kelis skaitmeninius išteklius. Nors kiekvieno kriptovaliutos kaina yra skirtinga, kiekvienam turtui priskiriate procentus, apskaičiuotus pagal fiat valiutą. Pavyzdžiui, jei turite 100 USD ir norite sukurti portfelį naudodami anksčiau minėtus paskirstymus, turėtumėte 50 USD vertės BTC ir 10 USD vertės ETH, ADA, DOGE, MATIC ir DOT.

Kaip kriptovaliutų rinka svyruoja, šis turtas būtų vertas daugiau ar mažiau doleriais. Perbalansuodami parduotumėte tuos, kurių vertė didesnė nei turėtų, ir nusipirktumėte daugiau pigesnių, kol atgausite pradinį paskirstymą.

Atminkite, kad jūsų investicijos vertė pasikeis nuo pradinių 100 USD. Tai reiškia, kad turėsite konvertuoti visą savo turtą į bazinę valiutą, kad gautumėte naują vertę, kuri gali būti 90 USD, 150 USD ar bet kas kita. Tada perbalansuotumėte pagal šią naują vertę: jei 150 USD, turėtumėte 75 USD vertės BTC ir 15 USD vertės kitus žetonus.

Perbalansuodami portfelį, galite išlaikyti savo investicijų paskirstymą ir rizikos ir atlygio santykį, nepaisant nepastovios kriptovaliutų rinkos. Tai padės sumažinti neplanuotą riziką, pavyzdžiui, daugiau investuoti į didelės rizikos kriptovaliutų turtą. Tačiau kriptovaliutų portfelio perbalansavimas yra ilgalaikis kriptovaliutų prekybos strategija, todėl naudos iš karto nepasinaudosite.

2 veiksniai, į kuriuos reikia atsižvelgti prieš subalansuojant kriptovaliutų portfelį

Nors kriptovaliutų portfelio subalansavimas yra puiki idėja, kelios detalės turi įtakos, kaip ir kada tai padaryti.

1. Rinkos tendencijos ir sąlygos

Jūsų sprendimas perbalansuoti turėtų būti pagrįstas ateities lūkesčiais dėl kriptovaliutų rinkos. Kartais vienas turtas nuolat pranoksta visus kitus, todėl turėsite jį parduoti, kad nusipirktumėte nenašius už nedidelę kainą. Kitais atvejais mažos rizikos turtas gali sumažėti, o pardavus didelio našumo „rizikingą“ turtą norint jį nusipirkti, būtų patirti didžiuliai nuostoliai.

Paprastai prekybininkai kaupia didesnę rinkos kapitalizaciją turinčių kriptovaliutų atsargas, pvz., BTC ir ETH, kad sumažintų nepastovumą ir sumažintų riziką. Tačiau, jei turite daugiau vidutinės ir mažos rinkos kapitalizacijos monetų, turėsite dažniau subalansuoti savo portfelį. Taip yra todėl, kad jų vertybės yra daug jautresnės pokyčiams.

2. Investavimo tikslai ir rizikos tolerancija

Jei turite ilgalaikę perspektyvą, jums gali nereikėti dažnai perbalansuoti savo kriptovaliutų portfelio. Taip yra todėl, kad kriptovaliutų rinka išlieka nepastovi, o perkant ir parduodant skaitmeninį turtą taikomi mokesčiai ir mokesčiai, kurie gali panaikinti jūsų pelną.

Jūsų investavimo tikslas ir rizikos tolerancija taip pat nulems jūsų perbalansavimo strategiją. Pavyzdžiui, galite perbalansuoti, jei paskirstymas viršija tam tikrą ribą, o ne iš anksto nustatytais laikotarpiais, jei toleruojate mažą riziką.

Kaip subalansuoti savo kriptovaliutų portfelį

Jei norite iš naujo subalansuoti savo kriptovaliutų portfelį, atlikite šiuos paprastus veiksmus.

1. Nustatykite dabartinį savo portfelio turto paskirstymą

Be idealaus turto paskirstymo (pvz., 25%, 25%, 25% ir 25%), prieš iš naujo subalansuodami savo portfelį turite žinoti dabartinį skaitmeninio turto paskirstymą. Tai apima tam tikrą matematiką; Jūs turite konvertuoti savo turtą į bazinę valiutą (pvz., JAV dolerį), susumuoti savo portfelio vertę ir nustatyti paskirstymus bei bendrą investicijų vertę.

Tačiau galite praleisti šį veiksmą, jei naudojate automatinio balansavimo įrankį (daugiau apie tai vėliau).

2. Nustatykite kriptovaliutų turtą, kurį reikia subalansuoti

Tarkime, kad norite kriptovaliutų portfelio su 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA ir 3% DOGE. Visi keturi ištekliai turi būti iš naujo subalansuoti remiantis pirmiau nurodytais dabartiniais paskirstymais (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA ir 0,9 DOGE). Turėsite parduoti BTC, kol ji sudarys 70% jūsų naujos bendros investicijų vertės, ir nusipirkti daugiau ETH, ADA ir DOGE, kol jie atgaus jūsų numatytus asignavimus.

Kaip ir 1 veiksme, galite atsisakyti šios dalies naudodami automatinį kriptovaliutų portfelio perbalansavimo įrankį.

3. Pasirinkite balansavimo strategiją

Paprastai galite naudoti tris perbalansavimo strategijas.

Pirma, galite naudoti slenksčio perbalansavimo strategiją, kai jūsų turtas koreguojamas po to, kai jis peržengia tam tikrą tašką. Pavyzdžiui, galite apriboti paskirstymo pakeitimus iki 15%. Kai turto paskirstymas viršija šį tašką, neigiamai arba teigiamai, jūs atkuriate pusiausvyrą. Šis metodas yra geriausias, jei turite ilgalaikę perspektyvą ir nenorite daug išleisti operacijų mokesčiams.

Kita strategija, kurią galėtumėte įgyvendinti, yra periodinis arba kalendorinis kriptovaliutų balansavimas. Naudodami šį metodą nustatysite įprastą balansavimo grafiką. Jei balansuosite kas savaitę, kiekvieną savaitę iš anksto nustatytu laiku pakoreguosite savo turtą pagal pradinį paskirstymą. Ši strategija padėtų jums tvirčiau valdyti savo kriptovaliutų portfelį, užtikrinant mažesnį portfelio dreifą ir tinkamai sureguliuotą rizikos investiciją.

Arba galite naudoti hibridinę perbalansavimo strategiją, kalendoriaus ir slenksčio derinį. Naudodami šį metodą koreguosite savo portfelį kiekvieną kartą, kai turtas kerta tam tikrą tašką ir pagal tvarkaraštį.

4. Įgyvendinkite savo strategiją

Pasirinkę portfelio perbalansavimo strategiją, galite ją įgyvendinti rankiniu būdu arba automatiškai.

Rankinis metodas reiškia paskirstymo apskaičiavimą ir reikalingų sandorių atlikimą patiems. Visus veiksmus turite atlikti greitai, nes kriptovaliutų rinka yra labai nestabili. Be to, turite atidžiai užregistruoti kiekvieną operaciją, kad galėtumėte stebėti savo portfelio našumą ir nustatyti kapitalo prieaugį mokesčių tikslais.

Arba galite naudoti kriptovaliutų portfelio perbalansavimo įrankį, pvz Krevetės, atlikti skaičiavimus, nustatyti turtą, kurį reikia perbalansuoti, įgyvendinti savo strategiją ir įrašyti visas operacijas. Galite prisijungti saugios kriptovaliutų biržos kaip Coinbase, Binance ir Kraken ir vienos geriausių kriptovaliutų piniginių kaip „MetaMask“ ir „LedgerLive“. Prieš naudodami šį perbalansavimo įrankį, išbandykite demonstracinę paskyrą, kad nustatytumėte, ar ji jums geriausia.

Nepalikite savo kriptovaliutų portfelio nesubalansuoto

Koreguodami savo kriptovaliutų portfelį galite sumažinti riziką šioje nestabilioje rinkoje. Peržiūrėkite savo investavimo tikslus ir toleranciją rizikai bei nustatykite geriausią kriptovaliutų portfelio perbalansavimo strategiją, kurios turėtumėte laikytis. Tada laikykitės.

Ir jūs galėsite geriau valdyti savo skaitmeninį turtą!

Informacija šioje svetainėje nėra finansinė konsultacija, patarimai dėl investavimo ar prekybos patarimai ir neturėtų būti tokia laikoma. MakeUseOf nepataria jokiais prekybos ar investavimo klausimais ir nepataria, kad kokia nors kriptovaliuta turėtų būti perkama ar parduodama. Visada atlikite savo išsamų patikrinimą ir pasikonsultuokite su licencijuotu finansų patarėju dėl investavimo patarimų.