6 būdai, kaip galite prarasti pinigus naudodamiesi kriptovaliutų mainais ir kaip jų išvengti

Key Takeaways

• Įsilaužimai ir saugumo pažeidimai yra dažni kriptovaliutų biržose, todėl svarbu naudoti patikimas platformas ir imtis standartinių saugumo priemonių.
• Saugokitės kriptovaliutų sukčiavimo, pvz., netikrų ICO ir Ponzi schemų, ir visada pasidomėkite prieš deponuodami kriptovaliutą bet kurioje platformoje.
• Reguliavimo problemos gali turėti įtakos jūsų prieigai prie kriptovaliutų biržų, todėl prieš naudodami biržą patikrinkite susijusias taisykles ir laikykitės visų reikalavimų.

Kadangi kriptovaliutos, tokios kaip Bitcoin, tapo populiarios ir plačiai paplitusios, vis daugiau žmonių kreipiasi į kriptovaliutų biržas, kurios palengvina prekybą, investavimą ir skaitmeninio turto saugojimą.

Tikriausiai naudojote arba žiūrėjote skelbimus apie daugiau nei vieną iš šių platformų, bet tikriausiai nežinote visos su tuo susijusios rizikos. Štai šeši būdai, kaip žmonės praranda pinigus kriptovaliutų biržose ir kaip galite išvengti šių spąstų.

1. Įsilaužimai ir saugumo pažeidimai

Įsilaužimai ir saugumo pažeidimai yra įprasti kriptovaliutų pramonėje, daugiausia dėl skaitmeninio kriptovaliutų pobūdžio. Natūralu, kad tai atsitinka ir kriptovaliutų biržose. Piratai gali užpulti visą platformą, individualią platformoje esančią paskyrą ar piniginę, operaciją arba vieną iš biržos saugyklų.

CNN Business praneša kad įsilaužėliai pavogė kriptovaliutų už 3,8 mlrd. USD vien 2022 m., nors tai apėmė kriptovaliutų mainus ir decentralizuoti finansai (DeFi) protokolai. Vis dėlto įsilaužimai į kriptovaliutų platformą buvo įprasti 2022 m. Pavyzdžiui, 2022 m., praėjus kelioms valandoms po to, kai birža paskelbė apie bankrotą, įsilaužėliai iš FTX piniginės pavogė daugiau nei 600 mln.

„Ronin Network“, „Binance“, „Mt. Gox“, „Bitmart“ ir „Coincheck“ yra kai kurios kitos kriptovaliutų biržos, į kurias buvo įsilaužta. visų laikų blogiausi kriptovaliutų įsilaužimai. Įsilaužėliai paprastai pavagia privačius investuotojų ar platformos administratorių raktus arba įterpia arba išnaudoja biržos piniginės ar programinės įrangos klaidas ar spragas.

Turėtumėte naudoti tik plačiai pripažintas, saugias ir geros reputacijos platformas, atitinkančias aukštus saugumo standartus. Nors tai nepašalins įsilaužimų, galėsite pasinaudoti standartinėmis saugos priemonėmis ir informacija. Įsitikinkite, kad įgalinote dviejų veiksnių autentifikavimą, naudokite stiprius slaptažodžius, apsaugokite įrenginius ir venkite sukčiavimo el. laiškų bei nuorodų, kuriomis siekiama atskleisti paskyros informaciją.

Be to, galite naudoti decentralizuota birža (DEX) vietoj centralizuoto, nes DEX leidžia saugoti privačius raktus. Todėl galite laikyti savo turtą neprisijungę, naudodami aparatinės įrangos pinigines, kurias sunkiau nulaužti. Net jei naudojate centralizuotą keitimosi vietą, galite apsvarstyti galimybę naudoti šaltą saugyklą.

2. Kripto aferos

Skirtingai nuo įsilaužimų, kurie nereikalauja investuotojų dalyvavimo norint patirti nuostolių, sukčiavimui reikia jūsų dalyvavimo.

Kelios sukčiavimo kriptovaliutų biržos vykdo įvairių formų sukčiavimus, įskaitant netikrus pradinius monetų pasiūlymus (ICO), Ponzi schemas, „pump-and-dump“ schemas ir nesąžiningą klientų aptarnavimą. Šios aferos paprastai apima pažadus gauti didelę grąžą, išskirtinius pasiūlymus, grasinimus ar apgaulę. Galiausiai šie mainai paima jūsų kriptovaliutą ir manipuliuoja rinka arba tiesiog išnyksta.

Populiarus pavyzdys yra OneCoin sukčiavimas. Dėl agresyvios komandos rinkodaros ir pažadų gauti didžiulę grąžą daugybė žmonių investavo daugiau nei 4 mlrd. Tačiau sukčiavimas atsiskleidė 2017 m., kai dingo sumanytoja Ruja Ignatova.

Visada pasidomėkite prieš deponuodami kriptovaliutą bet kurioje platformoje. Perskaitykite kriptovaliutų dokumentus, patikrinkite komandos narius, klientų palaikymą ir valdymą bei skaitykite patikimus klientų atsiliepimus. Jei sutinkate kokių nors nepageidaujamų pasiūlymų, kurie atrodo per daug geri, kad būtų tiesa, turėtumėte bėgti priešinga kryptimi.

3. Reguliavimo klausimai

Kripto taisyklės įvairiose šalyse skiriasi ir šie įstatymai dažnai keičiasi. Kai kurios šalys, pavyzdžiui, Kinija ir Saudo Arabija, uždraudžia prekybą kriptovaliutomis, kai kurios, pavyzdžiui, Jungtinė Karalystė ir JAV, apmokestina kriptovaliutų prekyba, o kai kuriems, pavyzdžiui, Maltai ir Vokietijai, reikalingas KYC (pažink savo klientą) arba AML (kovos su pinigų plovimu) laikymasis.

Šios taisyklės gali turėti įtakos jūsų prieigai prie kriptovaliutų biržų ir jų naudojimuisi. Dėl jų taip pat gali būti skiriamos baudos arba jūsų turto konfiskavimas. Be to, šalies reguliavimo pozicija turi įtakos tai, kas atsitiks su jūsų turtu bankroto ar įsilaužimo atveju.

Kad išvengtumėte nuostolių dėl reguliavimo problemų, prieš naudodami bet kokią kriptovaliutų biržą šalyje ar regione peržiūrėkite susijusias taisykles. Įsitikinkite, kad laikotės visų jums, kaip kriptovaliutų vartotojui ar prekiautojui, taikomų reikalavimų ar įsipareigojimų. Tada prieš tęsdami patikrinkite, ar keitimas vyksta pažink savo klientą (KYC) ir kovos su pinigų plovimu (AML) taisykles ar kiti teisiniai reikalavimai.

4. Techniniai gedimai platformoje

Kriptovaliutų mainų aparatinė įranga, programinė įranga, protokolai ar paslaugos gali sugesti dėl klaidų, klaidų, atnaujinimų, perkrovos ar kelių kitų priežasčių.

Kad ir kokie trumpalaikiai būtų, šie gedimai gali sukelti operacijų vėlavimą arba klaidas. Kartais dėl techninių nesklandumų gali būti uždrausta prieiga prie lėšų arba lėšos gali būti atskleistos įsilaužėliams.

Dar kartą, visada naudokite patikimus ir patikrintus mainus su patikimomis apsaugos sistemomis; venkite tų, kurie visada pasirodo naujienose dėl neišspręstų techninių nesklandumų. Kai pasirenkate biržą, kuria norite prekiauti, išbandykite ją atlikdami nedidelius sandorius. Gali būti, kad nebūtų protinga pradėti dirbti su dideliais sandoriais.

Saugokitės delsų ar klaidų kodų, kai naudojate mainus, pavyzdžiui, prisijungdami arba grįždami į ankstesnį puslapį. Taip pat turėtumėte pranešti apie bet kokias keistas problemas ar klaidas biržos palaikymo komandai, reguliariai stebėti savo balansą ir operacijų istoriją bei kurti atsargines duomenų kopijas.

5. Rinkos nepastovumas ir prasti prekybos sprendimai

Dėl labai nepastovus kriptovaliutų rinkų pobūdis, kriptovaliutų kainos svyruoja plačiai ir nenuspėjamai. Žetoną galite nusipirkti apie vidurdienį, o jo kaina ir tūris labai skiriasi iki vidurnakčio; tai įmanoma kriptovaliuta!

Šie laukiniai kainų, apimties ir likvidumo svyravimai gali turėti įtakos pelnui ir nuostoliams. Galite patirti daugiau nuostolių, jei perkate arba parduodate savo kriptovaliutą be protingos prekybos ar investavimo strategijos.

Kad išvengtumėte nuostolių, turėtumėte turėti aiškų ir realų prekybos ar investavimo planą, atitinkantį jūsų tikslus, biudžetą ir rizikos apetitą. Į šį planą turėtų būti įtrauktos strategijos, pvz., rizikuoti tik 1–2% savo kapitalo vienai prekybai. Tačiau apribokite prekybos dažnumą, kad išvengtumėte sandorių mokesčių.

Taip pat yra gera idėja mokytis apie kriptovaliutų rinkos tendencijas ir rodiklius. Taip pat galite investuoti į dirbtiniu intelektu (AI) pagrįsti kriptovaliutų prekybos įrankiai tai padės išvengti impulsyvios prekybos ir apsaugoti savo pelną.

6. Dideli sandorių arba dujų mokesčiai

Kai siunčiate arba gaunate kriptovaliutą, turėsite sumokėti operacijos mokesčius. Panašiai, vykdydami mokesčius už dujas protingos sutartys arba sandorius Ethereum tinkle.

Sandorių ir dujų mokesčiai įvairiose biržose skiriasi priklausomai nuo tinklo perkrovos, operacijų sudėtingumo ir paklausos; kartais mokesčiai gali viršyti jūsų siunčiamą ar gaunamą sumą. Šie mokesčiai laikui bėgant gali sunaudoti jūsų prekybos pelną ir santaupas.

Prieš rinkdamiesi biržą, pasidomėkite jos mokesčiais. Taip pat apsvarstykite turtą, kurį turėsite ar kuriuo prekiausite; kai kurie tinklai, pavyzdžiui, „Ethereum“, taikomi itin dideli dujų mokesčiai. Galite naudoti platformas, siūlančias mažus mokesčius ar nuolaidas, pvz., 2 sluoksnio sprendimus (pvz., „Polygon“), decentralizuotus mainus (pvz., „Uniswap“) arba kaupiklius (pvz., 1 colio).

Be to, galite nustatyti savo sandorių laiką, kad išvengtumėte tinklo perkrovos ir didelės paklausos.

Laikykite savo turtą kriptovaliutų biržose

Kripto biržos yra puikus būdas laikyti ar prekiauti kriptovaliutomis, ypač dėl to, kad jomis patogu ir paprasta naudotis. Tačiau jie turi didelę riziką, dėl kurios galite likti be kriptovaliutos.

Suprasdami, kaip galite prarasti pinigus kriptovaliutų biržose, galite priimti protingesnius sprendimus, kaip apsaugoti savo turtą. Taikykite geriausią praktiką, pvz., naudokitės patikimomis biržomis, laikykitės taisyklių ir saugiai prekiaukite. Jei esate budrus, galite sėkmingai panaudoti šiuos mainus savo kriptovaliutų investavimo kelyje.