Liūdna finansų realybė yra ta, kad pinigai dažniausiai ateina su sukčiais. Per visą kriptovaliutų, kaip pramonės ir „blockchain“ technologijos spartų augimą, matėme, kad nesąžininga veikla kenkė investuotojų ir vartotojų kišenei.
Nors kriptovaliutų sukčiavimas kenkia pramonei nuo pat jos atsiradimo, šių vagysčių augimas kelia pavojų kriptovaliutų įsisavinimui ir priėmimui.
Turėdami tai omenyje, pažiūrėkime, kaip kriptovaliutų sukčiavimas veikia investuotojus, ir būdus, kurių galima imtis siekiant sumažinti su kriptovaliutų susijusių kibernetinių nusikaltimų poveikį.
Sukčiavimo kriptovaliuta tipai
Kriptografinis sukčiavimas gali atsirasti a įvairių formų ir dydžių ir gali apimti nusikalstamą elgesį, pavyzdžiui:
Finansinis nusikaltimas
Kadangi kriptovaliutą galima nesunkiai platinti skaitmeniniu būdu, dėl jos momentinių operacijų ir perkeliamumo be sienų kriptovaliuta tapo stipria mokesčių vengimo, pinigų plovimo ir kyšininkavimo priemone.
Netikri ICO
Antrojo Bitcoin ciklo pabaigoje ICO (pradiniai monetų pasiūlymai) išpopuliarėjo. Šios ICO apima visiškai naujos kriptovaliutos išleidimą ir paprastai parduodamos naujokams kriptovaliutų erdvėje, ieškantiems greito pelno. Deja, daugelis ICO yra gaminami iš tuščio oro, sudaryti iš netikrų komandos narių ir iškirptų ir įklijuotų lapelių, parduodant neegzistuojančias monetas nieko neįtariantiems investuotojams.
Siurblys ir sąvartynai
Siurblio ir sąvartyno schemos Pastaraisiais metais jis buvo plačiai naudojamas, nes monetų savininkai bandė manipuliuoti rinkomis teigdami, kad kriptovaliuta buvo nustatyta dideliam augimui prieš parduodant, kai buvo pasiektas daug mažesnis tikslas. Šie klaidingi bandymai sužadinti monetą nepanašūs į tradicines manipuliacijas akcijų rinka.
Ponzi schemos
Ponzi schemos, nelabai panašios į siurblį ir sąvartyną, taip pat yra populiarios transporto priemonės kriptovaliuta pritraukia turtus ilgalaikiams turto savininkams pritraukiant naujų naudotojų generuoti daugiau pinigų.
Vagystė
Kriptografija taip pat paplitusi tradicinėmis vagysčių formomis, kai įsilaužėliai gali patekti į vartotojų kriptovaliutų pinigines ir pavogti jų skaitmeninę valiutą. Norėdami tai padaryti, jie gali sukurti netikrų kriptovaliutų keityklas, kad apgaudinėtų vartotojus, kad jie siųstų pinigus, arba panaudoti netikras pinigines, kad atsiskaitytų nieko neįtariančius vartotojus. Taip pat yra keletas sukčiavimo sukčiai kurios veda prie kriptovaliutų vagystės.
Vienas iš populiariausių būdų reklamuoti kriptovaliutų sukčiavimą yra mokėti įžymybės ir influenceriai juos parduoti. Deja, dėl spartaus kriptovaliutų rinkos tempo daugelis įžymybių sutiko reklamuoti kriptovaliutų schemas iš anksto nežinodamos apie patį turtą. Todėl SEC apmokestino viešuosius asmenis, tokius kaip Floydas Mayweatheris, DJ Khaledas ir Kim Kardashian, už dalyvavimą reklamuojant kriptovaliutas socialinėje žiniasklaidoje.
5 žingsniai, kurie apribos kriptovaliutų sukčiavimą
Pramonėje plintant įvairioms sukčiavimo kriptovaliutomis formomis, įmonės turi imtis veiksmų, kad užtikrintų investuotojų saugumą. Nors decentralizacija turi būti išlaikyta, gali būti naudojami penki pagrindiniai žingsniai, padedantys apsaugoti kriptovaliutą nuo nesąžiningos veiklos.
- Suteikite pirmenybę tapatybės patvirtinimui
- Naudokite duomenų praturtinimo įrankius
- Sveiki atvykę į naująjį reglamentą
- Pagerinkite vartotojo sąsajas
- Švietimas kriptovaliutų naudotojams, naujiems ir seniems
Pažvelkime į šiuos dalykus išsamiau.
1. Suteikite pirmenybę tapatybės patvirtinimui
Nors daugelis kriptovaliutų firmų naudoja tam tikrą tapatybės patvirtinimo formą taikydamos KYC ir AML priemones, įkelti kliento asmens tapatybės dokumento vaizdą ir pridėti jo nuotrauką nėra pakankamai stipru, kad jį būtų galima sustabdyti sukčiavimas.
Labai svarbu, kad įmonės imtųsi išsamesnių tapatybės patvirtinimo metodų. Vienas iš efektyviausių būdų tai pasiekti yra blokų grandinės patvirtinimas.
Blockchain patvirtinimas gali padėti teikti dinamines tapatybės paslaugas, kurias įmonės gali naudoti, kad atpažintų savo vartotojus realiuoju laiku. Tai gali apimti daugybę esamų duomenų rinkinių, pvz., ID dokumentus ir kontekstinius duomenis, pvz., telefoną numeriai ir IP adresai, kryžminės nuorodos į juos su trečiųjų šalių duomenimis, pvz., rinkėjų registracija informacija.
Ši dinaminio kryžminio tikrinimo forma gali padėti apsaugoti naudotojus nuo nesąžiningos veiklos ir tapatybės pasikartojančių atvejų.
Duomenų tobulinimo įrankiai taip pat gali padėti įmonėms geriau identifikuoti savo klientus pagal daugybę metrikų, kurias palieka jų skaitmeninis pėdsakas.
Tokie dalykai kaip VPN naudojimas, vienkartiniai el. pašto adresai, netikros socialinės žiniasklaidos tinklo paskyros ir kt kontekstiniai rodikliai gali būti naudojami norint pažymėti bet kokią galimą nesąžiningą veiklą, kol ji dar neturi progos žalos.
Šie praturtinimo įrankiai jau yra plačiai prieinami, o kibernetinio saugumo įmonės, tokios kaip SEON, yra kovos su sukčiavimu šifravimo paslaugų, kurios gali teikti atvirkštines el. pašto paieškas, pavyzdys, apverstos socialinės žiniasklaidos paieškos, įrenginių pirštų atspaudų ėmimas ir daugybė kitų rizikos identifikatorių, kurie gali padėti daugiau kriptovaliutų įmonių išvengti didelių nuostolių dėl nusikalstamų veikų. veikla.
3. Sveiki atvykę į naująjį reglamentą
Gali būti pasiekta pusiausvyra tarp griežtesnio reguliavimo ir decentralizuoto šifravimo kraštovaizdžio, tačiau įmonės turi bendradarbiauti su reguliavimo institucijomis, kad sukurtų palankią reguliavimo sistemą.
Sveikindami, kad kartu su kriptovaliutų populiarumu augtų daugiau reguliuojamų apsauginių turėklų, mainų naudojimas visoje šiaurėje Amerika, Jungtinė Karalystė, Europos Sąjunga, Azija ir likęs pasaulis gali gauti naudos iš didesnio saugumo visame pasaulyje lenta.
Pavyzdžiui, JAV kriptovaliutų biržos turėtų būti reguliuojamos pagal BSA, tačiau dar laukiame įstatymų pataisų, kad jie būtų konkrečiai taikomi skaitmeninio turto paslaugų teikėjams. Labai svarbu užpildyti šias spragas, kad būtų užtikrintas visapusiškesnis apsaugos lygis.
4. Pagerinkite vartotojo sąsajas
Pastaraisiais mėnesiais matėme kriptovaliutų sukčiavimo svetainės apsimesti biržomis ir NFT prekyvietėmis, kad apgaudinėtų investuotojus, kad jie nupirktų įsivaizduojamus žetonus arba susimokėtų už neegzistuojančias kriptovaliutas.
Ši rizika ypač aktuali NFT pasaulyje dėl turto, kuris patenka per tokias rinkas kaip „OpenSea“, apimties ir dėl to, kad sukčiai gali lengvai kopijuoti nepakeičiamus žetonus.
Atsižvelgdamos į tai, įmonės turi užtikrinti, kad jų vartotojo sąsajos būtų kuo paprastesnės ir patikimesnės, kad lankytojai nepasiklystų ar nepaspaustų apgaulingų nuorodų. Be to, pridėjus žiniatinklio elementus, kuriuos sukčiams sunkiau atkartoti, taip pat gali būti naudinga kovoti su sukčiavimu.
5. Švietimas kriptovaliutų naudotojams, naujiems ir seniems
Kiekviena su kriptovaliuta susijusi įmonė, norinti priimti naujus investuotojus, turi naudotis mokymosi portalu, kuris palaiko mokymą apie saugumą internete.
Daugelis internetinių mainų, tokių kaip „Coinbase“, jau kuria savo mokymosi išteklius, ypatingą dėmesį skirdami „blockchain“ mechanikai ir sukčiavimo aptikimui.
Kadangi pramonė yra palyginti nauja, daugelis nesąžiningų veiksmų priklauso nuo vartotojų, kurie nėra visiškai susipažinę su šia pramone, sukčiavimu. Kriptografijos įmonės turi tai sušvelninti kaip prioritetą.
Nutiesti kelią visuotiniam įvaikymui
Ko gero, svarbiausia, kad aktyvus požiūris į apgaulingos veiklos ribą kriptovaliutų srityje taps kertiniu akmuo įprastam pritaikymui. Daugeliui būsimų investuotojų visame pasaulyje kriptovaliutos yra keistos ir paslaptingos, o suvokimas gali greitai pereiti į kraštovaizdžio sąsajas su juodąja rinka ir nusikalstama veikla.
Naudojant efektyvesnius mokymosi išteklius ir reglamentavimą, kriptovaliutos gali tapti saugia aplinka visiems ir vieta investuotojams klestėti, nebijant prarasti savo turto.
