Kriptovaliutos yra sukurtos blokų grandinėse, todėl jos yra saugios ir sunkiai įveikiamos. Jų aukštas saugumo lygis leidžia saugiai atlikti operacijas, įskaitant P2P operacijas.
Tačiau sukčiai visada ieško būdų, kaip išvilioti iš žmonių lėšas, apeinant įprastą sandorio procesą, ir P2P sandoriai patraukė jų dėmesį. Blogi veikėjai naudoja skirtingus metodus, kuriuos turite žinoti, todėl galite būti atsargūs, kai norite atlikti P2P operaciją.
Sukčiai P2P sandoriuose
P2P sandoriuose dalyvauja du asmenys, prekiaujantys kriptovaliuta vienas su kitu, nereikalaujant tarpininko ar jokios trečiosios šalies. Kada vykdant P2P prekybą, jūs esate visiškai atsakingas: jūs nusprendžiate, kada ir iš ko pirkti ir parduoti, mokėjimo būdą ir daugybę kitų parametrų, kaip norite.
P2P sandorių taisyklės yra šiek tiek sušvelnintos, nes sandoriuose nėra tiesioginio trečiųjų šalių dalyvavimo. Dėl šios priežasties blogi aktoriai bando apgauti žmones, kurie nėra pakankamai atsargūs vykdydami sandorius.
Kaip veikia P2P sukčiai
Toliau pateikiami keli P2P sukčiavimo būdai.
Netikras bankas
Pirkėjas pardavėjui siunčia netikrą kredito įspėjimą, kad pardavėjas galėtų patvirtinti mokėjimą ir užbaigti operaciją. Kadangi pardavėjas gavo įspėjimą apie kreditą, jis gali nesivargti patikrinti savo sąskaitos, kad įsitikintų, jog pinigai tikrai išsiųsti. Tokiu būdu pardavėjas išleidžia lėšas mainais už nieką.
Dviguba tapatybė
Pardavėjas gali naudoti alternatyvias priemones, kad nurodytų pirkėjams, kur siųsti savo lėšas. Pirkėjui išsiuntus pinigus, pardavėjas pradės teigti, kad sandoris nebaigtas, nes negavo pinigų. Tokiu atveju pardavėjas neatleis jau užblokuotų lėšų, kad gautų du kartus.
Kad tai įvyktų, pardavėjas su pirkėjais dažnai bendrauja privačiai, dažniausiai ne P2P prekybos platformoje. Taigi, net jei pirkėjas praneša apie tokį atvejį, nuo tada gali nebūti galiojančių tokio sandorio įrodymų platformoje nėra įrašo, o pinigai buvo išsiųsti į sąskaitą, kurioje pardavėjo nėra detales.
Netikras klientų aptarnavimas
Sukčiai gali pasiūlyti jums padėti išspręsti jūsų P2P platformos problemą prisidengdami oficialiu klientų atstovu. Jie gali atsiųsti jums nuorodas, kurios nukreips jus į svetainę, panašią į pradinę. Prisijungę su savo duomenimis tokioje svetainėje, jie galės pasiekti jūsų duomenis, kuriuos naudodami jie galės atsiimti visas jūsų lėšas ar atlikti kitą nesąžiningą veiklą.
Padirbti kvitai arba klastojimas
Sukčiai klastoja ekrano kopijas ir kitus įrodymus, kad tvirtintų, kad sumokėjo ir įvykdė savo sandorio dalį. Jie tai daro norėdami priversti pardavėją išleisti lėšas, net jei sandoris nebuvo patvirtintas pardavėjo sąskaitoje. Pardavėjas, kuriam tai patinka, tik mainais išleidžia fondą ir nieko negauna.
5 būdai, kaip išvengti P2P sukčiavimo
Toliau pateikiami būdai, kaip išvengti šios apgaulingos veiklos.
1. Įsitikinkite, kad įrašote operacijas
Visada raskite būdą, kaip įrašyti savo operacijas kaip įrodymą, kad jas atlikote. Galite dažnai daryti ekrano kopijas, kad gautumėte įrodymų prieš nesąžiningą klientą arba jūsų naudojamą P2P platformą.
2. Visada patvirtinkite operacijas savo paskyroje
Tai geras būdas išvengti netikrų pervedimų. Visada patikrinkite savo banko sąskaitą arba piniginę, kad įsitikintumėte, jog operacijos buvo sėkmingos. Negera pasikliauti pirkėjo įrodymais. Prieš patvirtindami kriptovaliutų pervedimus, įsitikinkite, kad tai patvirtinate patys iš savo paskyros.
3. Prekyba saugiose platformose
Gali būti geriau prekiauti geros reputacijos biržose, nes šios biržos turi tvirtas saugumo priemones, skirtas apsaugoti savo vartotojus. Kai kurios biržos vykdo tapatybės tikrinimo procesus, kad apsaugotų jus nuo prekybos su netikromis sąskaitomis ir tapatybėmis.
Kai kurios biržos siūlo sąlyginio deponavimo paslaugą, leidžiančią užblokuoti lėšas, kuriomis turi būti sudarytos operacijos, kol susijusios šalys patvirtins, kad sandoriai buvo užbaigti. Įsitikinę, kad prekiaujate biržose naudodamiesi tokia paslauga, gausite didesnę apsaugą.
Nepamirškite internete ir neprisijungę (jei įmanoma) ieškoti sąžiningų atsiliepimų apie jūsų P2P platformą Norite naudoti prieš pirkdami, kad sužinotumėte, ką žmonės, kurie naudojosi platforma, turi pasakyti apie savo patirtys. Nepamirškite to naudojant aukšto saugumo lygio biržą nebus naudinga, jei nesate atsargūs.
4. Bendraukite tik oficialiuose kanaluose
Neatsakykite į jokius pranešimus iš bet kurios platformos ar kanalo, kuriame teigiama, kad atsižvelgiama į jūsų prašymą ar skundą, jei jis nėra iš oficialios P2P mainų linijos. Nesiųskite savo duomenų neoficialiems atstovams, kad jie padėtų jums išspręsti bet kokią problemą.
Norėdami tai užtikrinti, įsitikinkite, kad naudojatės biržos centru, kuris aktyviai palaiko, kad visada galėtumėte nedelsdami gauti atsakymus į savo skundus ir užklausas. Galite išbandyti palaikymo kanalus, kol jums jų prireiks, kad pamatytumėte jų atsako greitį ir nustatytumėte jums patogiausią metodą.
Prekiaujant visada geriau apsiriboti bendravimu su kita puse – pirkėju ar pardavėju – prekybos platformoje, kad būtų pažabota sukčių veikla. Išlaikant platformos ryšį, kam nors sunku iškelti melagingus ginčus prieš jus.
5. Venkite prekiautojų, kurių sandorių užbaigimo rodiklis žemas
P2P platformos paprastai leidžia matyti sėkmingų sandorių skaičių arba prekiautojo sėkmės rodiklį, palyginti su prekiautojo bandytų sandorių skaičiumi. Skaičius gali daug pasakyti apie prekybininką, todėl galite nuspręsti, ar prekiauti su juo, ar ne. Įsitikinkite, kad laikotės prekybininkų, kurie turi aukštus sandorių užbaigimo rodiklius ir taip pat yra įvykdę daug sandorių. Apžvalgoje taip pat galite sužinoti, ką patyrė kiti. Skirkite laiko ir perskaitykite, ką apie prekybininką parašė buvę klientai.
Visada būkite budrūs
Prarasti pinigus lengviau nei juos uždirbti, todėl svarbu būti budriems, kad neatimtumėte sunkiai uždirbtų pinigų. Įsitikinkite, kad esate atsargūs dėl kiekvieno žingsnio, kurį darote bandydami atlikti P2P operaciją, nes bet kokia klaida gali būti negrįžtama.
