Kripto platformos yra pagrindinės priemonės, kuriomis galite prekiauti, investuoti, skolinti ir skolintis turtu. Ir nors yra daug patikimų kriptovaliutų paslaugų, pasitaikė ir netikrų ar prastai valdomų projektų, kurie prarado ar pavogė klientų pinigus. Štai įspėjamieji ženklai, į kuriuos turėtumėte atkreipti dėmesį naudodamiesi kriptovaliutų platforma.
1. Trūksta saugos funkcijų
Jei ketinate patikėti kriptovaliutų paslaugą savo lėšomis, mokėjimo informacija, privačiais raktais ar kt neskelbtinų duomenų, labai svarbu, kad jie galėtų pasiūlyti tinkamas apsaugos priemones, apsaugančias jus nuo kibernetiniai nusikaltėliai.
Paimkite, pavyzdžiui, „Coinbase“. Ši centralizuota kriptovaliutų birža siūlo daugybę naudingų saugos funkcijų, įskaitant dviejų faktorių autentifikavimas, adresų įtraukimas į baltąjį sąrašą, beveik visų išteklių šaltoji saugykla ir biografijos patikrinimai darbuotojų. Šios priemonės gali geriau apsaugoti jus nuo sukčiavimo.
Jei tam tikra kriptovaliutų platforma nesiūlo beveik jokių saugos funkcijų, tai turėtų būti laikoma raudona vėliava. Arba jis prastai valdomas, arba yra kontroliuojamas kenkėjiškų veikėjų, norinčių gauti jūsų lėšas ar duomenis.
2. Pažadai, kurie atrodo per geri, kad būtų tiesa
Daugelyje kriptovaliutų platformų galite užsidirbti šiek tiek papildomų pinigų iš savo turto. Tai galima padaryti per per derliaus auginimą, statyti, žaisti kriptovaliutų žaidimus, taupyti ir skolinti savo turtą. Nors daugelį traukia idėja užsidirbti pinigų naudojant savo kriptovaliutą, taip pat svarbu pažymėti, kad kibernetiniai nusikaltėliai tai žino. Ir jie nori duoti didelius pažadus, kad priviliotų aukas.
Tarkime, kad platforma teigia, kad ji gali jums pasiūlyti 30 procentų APY grąžą naudodama derlių. Tai gali atrodyti puiku, tačiau tai yra neįprastai didelis pasiūlymas, kuris greičiausiai nebūtų tvarus platformai. Aukštos APY ir palūkanų normos nėra neįprastos, tačiau į jas reikia žiūrėti su druska.
Tas pats pasakytina ir apie turto kainas. Jei birža skelbia turtą už kainą, kuri yra pastebimai didesnė arba mažesnė už dabartinę rinkos vertę, galite susidurti su sukčiavimu. Visada geriausia patikrinti turto rinkos vertę teisėtoje svetainėje, pvz., CoinGecko, prieš perkant jį biržoje.
3. Anoniminiai įkūrėjai
Anonimiškumas yra gana įprastas dalykas kriptovaliutų srityje. Kriptografijos prekiautojai dažnai vertina anonimiškumą, tačiau viskas tampa šiek tiek sudėtingesnė, kai kalbama apie steigėjus.
Jei kriptovaliutų platformos įkūrėjas yra anonimas, tai neturėtų būti iš karto laikoma blogu dalyku. Kai kurie kriptovaliutų kūrėjai nori likti anonimiški, kad apsaugotų savo tapatybę. Tačiau kartu su kitais veiksniais reikia atsižvelgti į nežinomą steigėją arba steigėjų grupę.
Net anoniminiai kriptovaliutų įkūrėjai dažnai dalyvauja socialinėje žiniasklaidoje rinkodaros, pranešimų, atnaujinimų ir reklamos tikslais. Taigi, jei pastebėjote, kad kriptovaliutų platformos įkūrėjas yra anonimas ir nedalyvauja internete, tai gali būti blogas ženklas. Juk kibernetiniai nusikaltėliai stengsis kiek įmanoma sumažinti savo skaitmeninį pėdsaką, kad išvengtų teisėsaugos sekimo.
Taip pat geriausia šiek tiek sužinoti apie kriptovaliutų platformos įkūrėją ar įkūrėjus, prieš patikėdami jai savo pinigus. Galų gale, platformos įkūrėjas anksčiau galėjo teikti prastai valdomą ar neteisėtą paslaugą arba gali būti žinomas visoje pramonėje kaip grėsmingas veikėjas. Žinoma, geriau apie tai žinoti iš anksto, todėl svarbu atlikti tyrimą.
4. Nulis mokesčių visoje valdyboje
Mokesčiai yra gana standartiniai kriptovaliutų platformose, ypač mainai. Gamintojo mokesčiai, gavėjo mokesčiai, statymo mokesčiai, išėmimo mokesčiai ir indėlių mokesčiai yra įprasti kriptovaliutų biržose, o tai akivaizdžiai erzina vartotojus, kurie mieliau prekiauja nemokamai.
Kai kurios kriptovaliutų biržos neima jokių prekybos mokesčių, o tai gali atrodyti kaip didelis pliusas. Tačiau kai kurios platformos taiko šiek tiek didesnę turto kainą, kad kompensuotų prekybos mokesčių trūkumą. Šie mainai gali būti visiškai teisėti, tačiau prieš pradėdami prekiauti svarbu žinoti apie visus įspėjimus.
Bet nulinių mokesčių žavesys taip pat gali būti kibernetinių nusikaltėlių gudrybė, skirta privilioti aukas. Todėl labai svarbu, kad prieš išleisdami nė centą paisytumėte kitų įspėjamųjų ženklų ir perskaitytumėte atitinkamą platformą.
5. Neaiškūs likvidumo šaltiniai
Kripto platformos dažnai naudojasi likvidumo tiekėjais arba rinkos formuotojais, kad pasiūlytų turtą vartotojams, kai jie prekiauja. Pavyzdžiui, skolinimo platforma gali naudoti kelis likvidumo srautus iš įvairių teikėjų, kad išlaikytų savo veiklą. Didžiausių pramonės rinkos formuotojų pavyzdžiai yra Wintermute, GSR ir Kairon Labs.
Jei kriptovaliutų platforma nepateikia jokios informacijos apie savo likvidumo šaltinius, tai gali būti raudona vėliavėlė. Jei platforma neturi teisėtų likvidumo teikėjų, ji greičiausiai nenorės, kad klientai apie tai žinotų. Taigi prieš prisiregistruodami patikrinkite su platforma susijusius rinkos formuotojus.
6. Nėra kliento patvirtinimo
Daugelis kriptovaliutų paslaugų turi tam tikrą kliento patvirtinimo formą, kurią vartotojas turi atlikti kurdamas paskyrą. Tai leidžia platformai užtikrinti, kad jie bendrauja su tikru, teisėtu asmeniu.
Tai dažnai siejama su KYC arba „Pažink savo klientą“ – gairėmis, kuriomis turėtų vadovautis finansinės paslaugos, kad nustatytų savo klientų tapatybę. Tai leidžia įstaigoms geriau apsisaugoti nuo sukčiavimo ir pinigų plovimo – dviejų populiarių kibernetinių nusikaltimų kriptovaliutų pasaulyje.
Jei kriptovaliutų platforma, kurią norite naudoti, nereikalauja jokio tapatybės patvirtinimo, ji gali būti nepakankamai aprūpinta kriptovaliutų nusikaltimų mažinimu, dėl kurio gali kilti pavojus jūsų turtui.
7. Staigus prekybos ir pinigų išėmimo sustabdymas
Kartais kriptovaliutų įmonė sustabdo pinigų išėmimą ir prekybos paslaugas, o tai reiškia, kad klientai negali dėti pinigų kitur arba pirkti ir parduoti turto. Platformos dažnai tai daro, kai susiduria su rimtomis likvidumo problemomis, todėl negali patenkinti savo vartotojų finansinių užklausų.
Žinoma, tai yra pagrindinė problema. Žmonės pasitiki šiomis įmonėmis, kad apsaugotų savo pinigus ir išlaikytų pastovų likvidumo srautą. Kai tai nebus padaryta, klientai gali prarasti šimtus ar tūkstančius dolerių.
Mes matėme, kad tai atsitiko QuadrigaCX sukčiavimas. QuadrigaCX buvo populiari Bitcoin keitykla, sustabdžiusi visus išėmimus 2018 m., kilus rimtam kriptovaliutų rinkai. Paaiškėjo, kad QuadrigaCX buvo ne kas kita, kaip Ponzi schema, kai generalinis direktorius Geraldas Cottenas vieno kliento pinigus naudojo kito kliento prašymui išsiimti.
Kai 2018 m. įvyko avarija, žmonės pradėjo masiškai atsiimti savo lėšas iš QuadrigaCX iki Cotten nebegalėjo įvykdyti prašymų ir staiga juos pristabdė prieš išvažiuodamas į kelią su likusiais pinigų.
Taip pat matėme, kad FTX pristabdė išėmimus 2022 m. pabaigoje prieš pat pateikiant bankroto bylą. Akivaizdu, kad pasitraukimo pauzė dažnai gali būti artėjančio nuosmukio ženklas.
Būkite budrūs, kai prekiaujate savo kriptovaliuta
Yra daugybė kibernetinių nusikaltėlių, kurie nori gauti jūsų kriptovaliutų lėšas. Kai kurie sieks sukurti visas platformas, skirtas pavogti klientų pinigus. Taigi, rinkdamiesi kriptovaliutų platformą, būtinai atkreipkite dėmesį į aukščiau esančius įspėjamuosius ženklus, kad būtumėte tikri, kad galite patikėti jai savo turtą.