Viena didžiausių grėsmių bet kuriam kriptovaliutų prekybininkui yra nudegimas dėl vadinamųjų įdėtųjų biržų, kurios gali greitai išeikvoti jūsų lėšas, kai bandote jas išgryninti į kitą valiutą. Šie mainai yra nesaugūs, todėl geriausia jų vengti.
Kas yra įdėta kriptovaliutų birža?
Įdėta kriptovaliutų birža savo klientams teikia kriptovaliutų paslaugas per paskyrą kitoje platformoje. Jis veikia kaip tiltas tarp savo klientų ir paslaugų pasirinktoje kriptovaliutų biržoje.
Įdėtos biržos neturi savo mainų mechanizmų, bet priklauso nuo kitų reguliuojamų biržų. Platforma yra kaip bankas; kai klientai įneša pinigus, bankas juos paima ir vėl įneša į reguliuojamą banką.
Kaip veikia įdėtas kriptovaliutų keitimas?
Įdėtos biržos turi paskyras populiariose kriptovaliutų platformose ir leidžia savo klientams prekiauti naudojant šias įdėtas paskyras. Įdėtos biržos iš savo veiklos gauna tarpinius komisinius. Jie atspindi savo klientų veiklą oficialioje platformoje, vadinamoje priegloba, ir išlaiko komisinius, sukauptus iš operacijų. Visa tai daroma be kliento žinios ir sutikimo.
Daugelis teikia pirmenybę įdėtoms paskyroms dėl operacijų greičio ir griežto autentifikavimo proceso nebuvimo. Šių mainų klientų bazę paprastai sudaro neišmanantys vartotojai, sukčiai, sukčiai ir net kai kurios teroristinės organizacijos.
Atlikdami kriptovaliutų operaciją saugioje prekybos platformoje, turite atlikti kovos su pinigų plovimu (AML) ir „pažinkite savo klientą“ (KYC) patikrinimus. Šie patikrinimai skirti jūsų tapatybei patvirtinti ir patvirtinti, kad lėšos, kurias bandote įnešti, nėra pajamos iš neteisėtos veiklos.
Tačiau šios patvirtinimo patikros gali užtrukti iki 30 dienų. Dėl to kai kurie vartotojai gali pasirinkti įdėtuosius mainus, kurių kitas patrauklumas yra nusikalstamas anonimiškumas. Be to, TAML ir KYC patikrinimai yra silpni arba jų visai trūksta, todėl kriptovaliutų prekybos operacijas galima atlikti greičiau nei įprastai ir be priežiūros.
Kai naudojate įdėtuosius mainus, jūsų lėšos neturi beveik jokių saugumo garantijų. Taip pat galite netiesiogiai finansuoti nelegalias operacijas, tokias kaip prekyba ginklais ir terorizmas. Ir tai dar ne viskas.
Sąskaitos atidarymas naudojant įdėtą biržą reiškia, kad jūsų sąskaita techniškai neegzistuoja, nes dabar ji priklauso biržai. Jis gali būti uždarytas dėl kelių priežasčių, o jūsų indėlis bus akimirksniu prarastas be galimybės susigrąžinti.
Įdėta kriptovaliutų birža vs. Decentralizuota kriptovaliutų mainai: koks skirtumas?
Iš pirmo žvilgsnio, decentralizuotos kriptovaliutos biržos (DEX) gali atrodyti panašiai kaip įdėtosios platformos, nes nėra KYC patikrų. Tačiau tarp abiejų yra pastebimų skirtumų.
Skirtingai nei įdėtosios biržos, DEX sujungia pirkėjus tiesiogiai su pardavėjais, nelaikydami kriptovaliutos biržoje. Decentralizuoti mainai yra visiškai automatizuoti naudojant išmaniąsias sutartis, skaičiavimus ir sudėtingus algoritmus. Tačiau įdėta birža perims jūsų kriptovaliutų valdymą, o naudosis kitos platformos paslaugomis.
Decentralizuotoje platformoje atliktas operacijas galite atsekti iki šaltinio paskyros. Tačiau naudojant įdėtuosius mainus to padaryti nepavyks, nes dažniausiai naudojami slapti metodai, pvz., kriptovaliutų keitimas į rankinius grynuosius pinigus.
Standartinės įdėtos kriptovaliutos mainų funkcijos
Teisėsaugos institucijos ir reguliuojamos biržos bandė atsikratyti įdėtų paskyrų, tačiau dėl jų veikimo režimo aptikimas tapo sudėtingas. Taip yra todėl, kad šios platformos nuolat prisidengia reguliuojamomis biržomis. Nepaisant to, atkreipkite dėmesį į šiuos ženklus, kad išvengtumėte sandorių su įdėtomis kriptovaliutų biržomis ir apsaugotumėte savo lėšas.
Skirtingi valiutų kursai
Prieš naudodamiesi bet kuria mainų platforma, patikrinkite valiutų kursus, paprastai rodomus jų nukreipimo puslapyje. Gali būti, kad turite reikalų su įdėtomis kriptovaliutų biržomis, jei yra keletas variantų. Įdėtos platformos turi skirtingas paskyras įvairiose reguliuojamose platformose. Kiekviena reguliuojama platforma turi tam tikrą valiutos kursą, todėl įdėtosios kriptovaliutos keitimo kursai skirsis.
KYC/AML patvirtinimas
Kaip minėta anksčiau, įdėtieji mainai kaip patrauklumą naudoja tikrinimo procesų nebuvimą. KYC ir AML patvirtinimas paprastai užtrunka valandas arba kelias dienas. Todėl bet kuri platforma, leidžianti atlikti didelę sumą, atliekant nedidelius autentifikavimo procesus arba jo nenaudojant, greičiausiai yra įdėta.
Kitas signalinis ženklas būtų sandorio ribos nebuvimas, net ir naudojant pažangias prekybos funkcijas.
„Blockchain Explorer“ patikrinimas
Galite patikrinti operacijų vietą ir savo kriptovaliutos šaltinį, kai norite atsiimti, kad patvirtintumėte, ar platforma yra įdėta. Tai galite padaryti naudodami blokų grandinės tyrinėtojas. Pavyzdžiui, jei yra nežinomas išorinis adresas arba jūsų kriptovaliuta išsiųsta į kitos biržos piniginę, gali būti, kad dirbate su įdėta kriptovaliutų birža.
3 priežastys, kodėl neturėtumėte naudoti įdėtos kriptovaliutos mainų
Nors kriptovaliutų operacijos gali būti greitesnės įdėtose mainų platformose, jei patikrinimas atliekamas aplaidžiai, turėtumėte vengti šių platformų dėl kelių priežasčių.
1. Jokių garantijų
Skirtingai nuo reguliuojamų, saugios kriptovaliutų biržos, įdėtos platformos negarantuoja jūsų lėšų saugumo. Be to, kadangi jie visada bėga nuo teisėsaugos ir finansų reguliavimo institucijų, ten yra tikimybė, kad šie įdėtieji mainai sugriaus visas savo operacijas ir išnyks kartu su tavimi kriptovaliuta.
Be to, pagrindinės platformos galiausiai išgauna įdėtas paskyras ir uždaro jas visam laikui.
2. Teisėsaugos susidorojimas
Įdėtos biržos yra prieglobstis išpirkantiems, sukčiams ir daugeliui kitų, turinčių nelegalių lėšų, ieškančių būdo išvalyti savo pinigus konvertuojant juos į kriptovaliutą. Teisėsaugos institucijos visada ieško įdėtų sąskaitų ir jas uždaro, kai tik jas aptinka, o tai reiškia, kad jūsų lėšos taip pat būtų įšaldytos.
Taip pat galite susidurti su teisinėmis pasekmėmis, jei bus nustatyta, kad sąmoningai bendraujate su įdėtomis biržomis.
3. Kriminalinės veiklos rėmimas
Galite netiesiogiai remti nelegalią veiklą, pvz., elektroninius nusikaltimus ir terorizmą, naudodami įdėtą biržą. Nuolat deponuojant savo kriptovaliutą į įdėtąsias biržas, jos išliks, o užsiimantys neteisėta veikla leidžia patogiai išvalyti savo lėšas.
Venkite įdėtųjų biržų, prekiaukite reguliuojamomis biržomis
Nenaudokite įdėtųjų mainų. Jūsų kriptovaliuta gali dingti be įspėjimo, ir jums nebus jokios galimybės kreiptis į teismą.
Visada prekiaukite reguliuojamomis biržomis. Jie garantuoja, kad jūsų kriptovaliuta yra saugi. Jų KYC ir AML patvirtinimas gali užtrukti šiek tiek laiko, tačiau jūsų lėšų saugumo nepakeis niekas.