Svarbu užtikrinti kriptovaliutų saugumą.
Kriptovaliutų ekosistema yra vandenynas, pripildytas keleto svarbių akronimų, kurių negalite nepastebėti, ir gali atrodyti, kad juos visus išmokti gali būti nepaprastai sunku. Tačiau du, kuriuos retkarčiais išgirsite ekosistemoje, yra AML ir KYC.
Kova su pinigų plovimu (AML) ir pažink savo klientą (KYC) yra du reguliavimo procesai, kuriais siekiama užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams ir skatinti skaidrumą kriptovaliutų pramonėje.
Bet kuo jie skiriasi savo apimtimi?
Kas yra AML kriptovaliutoje?
AML reiškia kova su pinigų plovimu. AML yra daugybė procedūrų ir taisyklių, kurios neleidžia nusikaltėliams naudoti kriptovaliutą padengti savo pajamų iš neteisėtos veiklos, vadinamos pinigų plovimu, pėdsakus skalbimas.
Tai procesas, kurio metu šie nusikaltėliai užmaskuoja nusikalstamos veiklos naudą, kad atrodytų, jog tai buvo teisėta priemonė. Su šiuo maskavimu jie gali leisti ir investuoti pinigus nepakeldami antakių. Dėl savo anonimiškumo kriptovaliuta nusikaltėliams patinka kaip būdas plauti (išplauti) pinigus.
Kaip priemonė kovoti su neteisėta kriptovaliutų veikla, vyriausybės įvedė taisykles ir procesai, pagal kuriuos kriptovaliutų mainai ir kitos įmonės, užsiimančios kriptovaliutų sandoriais, įgyvendina tam tikrus kovos su pinigų plovimu veiksmus. Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) Jungtinėse Valstijose, Finansinio elgesio institucija (FCA) Jungtinėje Karalystėje, ir Finansinės žvalgybos skyrius (FIU) Europos Sąjungoje yra puikūs vyriausybinių agentūrų, prižiūrinčių AML, pavyzdžiai. reglamentas.
Jie įgyvendina taisykles, skirtas patikrinti žmonių, kurie atlieka sandorius kriptovaliuta, tapatybę, stebėti jų tapatybę veiklą ir pranešti apie bet kokią įtartiną veiklą, kuri gali reikšti pinigų plovimą autoritetai.
Kas yra KYC kriptovaliutoje?
KYC reiškia „Pažink savo klientą“, o tai reiškia procedūras, taikomas finansų įstaigoms kriptovaliutos, kad išvengtumėte tapatybės vagystės, sukčiavimo ir kitos nusikalstamos veiklos, patikrindami savo tapatybę.
Kriptovaliutų biržos nori užtikrinti, kad jūs esate būtent tas, kuo teigiate esąs, o ne sukčiaujantis nusikaltėlis, rinkdami jūsų asmeninę informaciją ir vyriausybės išduotus asmens tapatybės dokumentus. Tada jie patvirtina jūsų tapatybę, suderindami jūsų pateiktą informaciją su viešaisiais įrašais arba atlikdami asmens patikrinimus.
Kai jūsų tapatybė bus patvirtinta, jums bus suteikta tam tikra prieiga prie jų paslaugų. Be to, pajamas arba adresą patvirtinantis dokumentas suteiks jums neribotą prieigą prie jų paslaugų.
Populiariausios kriptovaliutų biržos, tokios kaip Binance, Coinbase ir Kraken atlikti šį procesą registruodami naujus klientus. Tiesą sakant, a kriptovaliutų keitimas be KYC turėtų iškelti raudonas vėliavas apie jo teisėtumą. Verta paminėti, kad KYC taisyklės skiriasi priklausomai nuo šalies ir regiono. Kai kuriuose regionuose KYC gali būti daugiau ar mažiau griežtas.
Kokie yra AML ir KYC panašumai ir skirtumai?
Iš pradžių AML ir KYC siekia užkirsti kelią neteisėtai veiklai kriptovaliutų pasaulyje. Tačiau nors AML daugiausia dėmesio skiria pinigų plovimo pašalinimui, KYC daugiausia dėmesio skiria sukčiavimo ir kitos nelegalios veiklos prevencijai. Abu dirba rankomis, siekdami užtikrinti, kad kriptovaliuta būtų naudojama teisėtai.
Kad padėtumėte tai geriau suprasti, įsivaizduokite AML ir KYC kaip detektyvų komandą, sunkiai besiverčiančią sugauti kriptovaliutų pasaulio blogiukus. AML yra lauko detektyvas, vykdantis misiją, ieškantis pinigų plovėjų. Priešingai, mūsų biure sėdintis KYC detektyvas tvarko dokumentus, tikrindamas asmens tapatybės dokumentus, kad įsitikintų, jog niekas nenaudoja netikrų tapatybių, kad vykdytų niekšingą veiklą. Nepriklausomai nuo to, kur jie atlieka savo pareigas, jie yra galinga komanda, kuri užtikrina kriptovaliutų pasaulio saugumą.
Vienas pagrindinis skirtumas, kurio neturėtume praleisti, yra jų įgyvendinimas. AML taisykles paprastai įgyvendina vyriausybinės agentūros, pvz., Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF), pasauliniu lygiu. Kita vertus, įgyvendinti KYC yra finansų įstaigų (pvz., kriptovaliutų biržų ar bankų) pareiga. Tai sudaro didelę rizikos valdymo praktikos dalį.
AML ir KYC yra dvi monetos pusės
Kova su pinigų plovimu ir „Pažink savo klientą“ skiriasi savo apimtimi, bet galiausiai siekia bendro tikslo – užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams ir skatinti kriptovaliutų ekosistemos skaidrumą bei teisėtumą.