Kaip galite išvengti kriptovaliutų ponzi ir piramidžių schemų?

Nuo Bitcoin (BTC) pasirodymo 2009 m., kriptovaliutos gerokai išaugo ir buvo priimtos masės. Tačiau skaitmeninio turto augimas sukėlė įvairių sukčiavimo atvejų, įskaitant Ponzi ir piramidžių schemas.

Paprastas šių sukčių tikslas yra apgauti jus ir kitus nieko neįtariančius kriptovaliutų investuotojus. Taigi, kas yra kriptovaliutų ponzi ir piramidės sukčiai ir kaip jų išvengti?

Ponzi ir piramidžių schemų supratimas kriptovaliutų pramonėje

Kripto Ponzi ir piramidžių schemos apima piktybiškus veikėjus, viliojančius ir apgaudinėjančius nieko neįtariančius investuotojus, norinčius užsidirbti pelno. Nepaisant nevienodo veikimo metodo, abi apgaulės žada didžiulius pajamas iš tariamų teisėtų finansinių operacijų, tačiau dalyvaujantys investuotojai paprastai patiria didžiulius nuostolius.

Kas yra „Crypto Ponzi“ schema?

Kriptografinėse Ponzi schemose piktybiniai veikėjai ieško naujų investuotojų, žadėdami jiems didžiulę investicijų grąžą (IG). Šie sukčiai reklamuoja įvairius investavimo planus, tokius kaip akcijų,

automatizuota kriptovaliutų prekyba, arba kriptovaliutų arbitražo prekyba bet iš tikrųjų mokėti ankstyviems investuotojams naudojant naujų investuotojų lėšas.

Kripto Ponzi schemos organizatorius gali pakviesti investuotojus nusipirkti naują žetoną, tarkime „XYZ“, arba paskolinti esamus žetonus, galbūt BTC. Šie nesąžiningi organizatoriai greičiausiai pažadėtų dideles palūkanų normas, teigdami, kad investuodami ar įpareigodami jūsų turtą gaus pajamų. Paprastai jie naudojasi dabartinėmis tendencijomis, taigi, jei kriptovaliutų statymas yra tendencija, jie žada ypač pelningai investuoti į jūsų turtą.

Jei investuosite anksti, jums gali būti sumokėta ir schema bus teisėta. Visa tai yra gudrybė, siekiant sukurti ažiotažą dėl sukčiavimo. Paprastai dauguma dalyvių prisijungdavo vėliau, investuodami savo turtą ir tikėdamiesi didžiulio pelno. Tačiau po didelių turto įsipareigojimų schemų kūrėjai atšauktų visą kriptovaliutų turtą ir pasislėptų.

Ponzi schemos taip pat gali žlugti, jei trūks naujų investuotojų. Kadangi nėra įplaukų, investuotojai negalės gauti grąžos. Šiuo metu planuotojai imtų tai, kas yra prieinama, ir varžtais.

Crypto Ponzi schemų pavyzdys

Terminas „Ponzi schemos“ buvo sukurtas Charleso Ponzi dėka, kuris investuotojams pažadėjo 50 procentų IG už tariamą investiciją į tarptautinius pašto kuponus. Ponzi sumokėjo ankstesniems investuotojams naudodamas naujesnių investuotojų lėšas ir, surinkęs patenkinamą pinigų sumą, pabėgo.

Panašiai 2013 m. Trendon T. „Shavers“ ir jo įmonė „Bitcoin Savings and Trust“ (BTCST) investuotojams pažadėjo maždaug 7 procentų savaitės palūkanas, remiantis Bitcoin rinkos arbitražo prekyba. Tačiau BTCST nepardavė ir nepirko Bitcoin. Apmokestinus skustuvą ir jo įmonę, Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) pranešė, kad jis uždirbo daugiau nei 164 000 USD grynojo pelno.

Nuo to laiko buvo atskleistos kelios kriptovaliutos „Ponzi“ schemos, įskaitant „Bitconnect“, „Regalcoin“ ir „Mining Max“. Šios schemos atsirado įvairiomis formomis – netikromis kriptovaliutų prekybos platformomis, statymo paslaugomis, skolinimo sprendimais, debesų kasybos paslaugosir prekybos robotais. Galiausiai jie prarado investuotojų lėšas.

Kas yra kriptovaliutų piramidės schema?

Kriptopiramidės schema apima pirminį aferistą, įdarbinantį kitus investuotojus, kurie turi įdarbinti daugiau investuotojų, ir taip toliau ir pan. Iš pirmo žvilgsnio, ši schema atrodo kaip kelių lygių rinkodaros (MLM) kampanija, kuriame pardavimas vyksta per žmonių, grupių ir įmonių tinklą. Tačiau, skirtingai nei MLM, kriptovaliutų piramidės nesiūlo teisėtų produktų.

Kaip ir kriptovaliutų Ponzi schemos, piramidės viršuje esantys uždirba daugiau pinigų, o esantys apačioje – praranda. Jei kriptovaliutų investuotojai pakvies daugiau dalyvių, jie gali uždirbti daugiau, nes pinigai keliauja iš apačios į viršų.

Kripto Ponzi schemose sukčiai suteikia galimybę investuoti, pavyzdžiui, teisę nusipirkti skaitmeninį turtą ir parduoti jį už didesnę kainą. Ir kiekvienas investuotojas turi sumokėti savo įdarbintojui už galimybę užsidirbti šią teisę. Tada verbuotojas sumokės tam tikrą mokesčio dalį tiems, kurie yra aukštesniuose piramidės lygiuose.

Kripovaliutų piramidės schemų pavyzdžiai

2022 m. gruodžio mėn Teisingumo departamentas paskelbė, kad vienas „OneCoin“ įkūrėjų Karlas Greenwoodas, pasiūlęs milijardo dolerių vertės kriptovaliutų piramidės schemą, pripažino kaltu dėl sukčiavimo ir pinigų plovimo. Greenwood ir Ruja Ignatova pradėjo „OneCoin“ 2014 m., siūlydamos ONECOIN, apgaulingą kriptovaliutą, per pasaulinį MLM tinklą.

Sukčiai tvirtino, kad netikras žetonas bus kitas didelis dalykas, tikriausiai sugadins Bitcoin. Ir tai paskatino daug investuotojų įdarbinti vis daugiau dalyvių, kol buvo investuota daugiau nei 4 mlrd. Greenwood ir Ignatova manipuliavo padirbtų žetonų kaina netikroje kriptovaliutų biržoje nuo 0,5 € iki daugiau nei 29 €, viliodami nieko neįtariančius investuotojus iki 2017 m.

10 bendrų kriptoponzi ir piramidžių schemų ženklų

Nors kriptovaliutų Ponzi schemos reikalauja investicijų į skaitmeninį turtą, kriptovaliutų piramidės schemos reikalauja mokėti mokestį, įsigyti skaitmeninį turtą ir įdarbinti kitus investuotojus. Štai kiti Ponzi ir piramidžių schemų ženklai kriptovaliutų pramonėje:

1. Nepaisant nepastovi kriptovaliutų rinka, šios aferos paprastai žada itin didelę ir pastovią IG.
2. Kartais teigia, kad kriptovaliutų ponzi ir piramidės schemos investuotojams nekelia jokios rizikos.
3. Jei kriptovaliutų projekto komandos nariai yra anonimiški, tai gali būti sukčiavimo projektas.
4. Kai kriptovaliutų įmonės taiko didžiules, sudėtingas ir prašmatnias rinkodaros kampanijas, jos greičiausiai reklamuoja sukčiavimo projektą.
5. „Crypto Ponzi“ ir „piramidės“ aferas dažniausiai siūlo nelicencijuotos, neregistruotos ir nereguliuojamos įmonės.
6. Paprastai šias schemas siūlančios įmonės turi sudėtingus mokesčius, komisinius ir investavimo struktūras.
7. Šios organizacijos taip pat turi ribotą dokumentaciją arba visai jos neturi – jokių dokumentų ar veiksmų planų.
8. Kitas dažnas požymis – nėra jokių investicijų reikalavimų; kiekvienam paprastai leidžiama investuoti ir užsidirbti kriptovaliutų Ponzi ir piramidžių schemose.
9. Jei investavote į sukčiavimo projektą, galite pastebėti, kad negalite išgryninti savo investicijų arba organizatoriai vis siūlo atidėti investicijas.
10. Taip pat galite pastebėti klaidų sąskaitų išrašuose ar mokėjimo skaičiavimuose peržiūrėdami investavimo dokumentus.

Kaip išvengti kriptovaliutų ponzi ir piramidžių schemų

Nepaisant didėjančio kriptovaliutų Ponzi ir piramidžių schemų svarbos, jos ir toliau auga. Jūsų pareiga apsisaugoti nuo šių sukčiavimo atvejų. Štai keli žingsniai, kuriuos galite atlikti, kad netaptumėte auka:

• Prieš investuodami į bet kokią kriptovaliutą, atlikti savo tyrimus. Peržiūrėkite informacinius dokumentus, patikrintus naujienų šaltinius, investuotojų vertinimus ir projektų ryšius.
• Užtikrinkite atsakomybę patvirtindami kiekvieno kriptovaliutų projekto veidą ar komandą prieš įsitraukiant. Taip pat galite patikrinti visuomenės nuomonę apie komandą, jei ji yra palanki.
• Ieškokite licencijų, sertifikatų ir ryšių. Įsitikinkite, kad kiekviena kriptovaliutų organizacija, su kuria bendraujate, atitinka atitinkamas reguliavimo gaires. Jei tai a decentralizuoti finansai (DeFi) projektą, patikrinkite nepriklausomus auditus ir kitus susijusius sertifikatus.
• Nesijaudink žadėdamas didžiulę grąžą. Kriptovaliutų rinka išlieka nepastovi ir kiekviena investicija yra susijusi su tam tikra rizika.
• Būkite budrūs, jei apie kriptovaliutų projektą sužinosite per nepageidaujamus pasiūlymus ir pranešimus. Tai gali reikšti, kad organizacija ėmėsi didžiulių rinkodaros kampanijų, kad priviliotų nieko neįtariančius investuotojus.
• Niekada neinvestuokite daugiau, nei galite pakęsti prarasti. Kiekvienas išmintingas kriptovaliutų investuotojas turi investavimo strategiją. Neinvestuokite daugiau dėl „tikrų“ pažadų dėl pelno.

Ką daryti nukentėjus nuo kriptoponzi ir piramidžių schemų

Jei jums pasiseks, galite atsiimti dalį savo investicijų, kol schema nebus išsklaidyta. Atgavę turtą arba net jei negalite jo atgauti, apie sukčiavimą turėtumėte pranešti vietinei institucijai agentūros, valstybės vertybinių popierių reguliavimo institucija, SEC, Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) arba Federalinė prekyba Komisija (FTC).

Taip pat galite mokyti kitus investuotojus apie kriptografines Ponzi ir piramidžių schemas, todėl nepaprastos netikros grąžos jų neklaidina.