Kaip nusikaltėliai plauna pinigus naudodami Bitcoin?

Bitcoin ir kitos kriptovaliutos tapo pagrindiniu kibernetinių nusikaltėlių arsenalo įrankiu, o sukčiai vis dažniau šias monetas naudoja pinigų plovimui. Nusikaltėliai naudoja įvairius metodus, norėdami pasinaudoti anonimiškumu, kurį suteikia kriptovaliutos, kad nuslėptų neteisėtų lėšų kilmę.

Kaip kibernetiniai nusikaltėliai naudoja kriptovaliutas pinigams plauti? Skaitykite toliau, kad sužinotumėte atsakymą į šį klausimą ir dar daugiau.

Kodėl Bitcoin yra patrauklus pasirinkimas pinigų plovėjams?

Bitkoinas yra patrauklus pinigų plovimo būdas visų pirma todėl, kad pinigų plovimas naudojant kriptovaliutas yra lengvesnis nei kiti metodai. Filmuose nusikaltėliai dažnai gabena neteisėtus pinigus per sienas, naudodamiesi rankiniais krepšiais ar lagaminais, kad išvengtų valdžios; tačiau realiame gyvenime tai nėra realu.

Vietoj to, nusikaltėliams daug lengviau išplauti Bitcoin per internetines biržas ir konvertuoti į grynuosius pinigus. Galų gale, internetinės operacijos yra be sienų ir pašalina būtinybę užsiimti rizikingu verslu – perkelti fizinius pinigus iš vienos vietos į kitą.

Be to, kriptovaliutos suteikia tam tikrą anonimiškumą, nes šiose operacijose naudojami viešieji adresai nėra registruoti atskiro vartotojo vardu.

Nors visos operacijos, atliktos naudojant „Bitcoin“, yra viešai įrašomos „blockchain“, tik asmuo, kuris atliko operaciją sandoris gali pasiekti sąskaitą ir piniginę, todėl sunku susieti Bitcoin operacijas su vienu asmeniu arba subjektas. Tačiau tai nėra neįmanoma.

Kaip nusikaltėliai plauna pinigus naudodami Bitcoin?

Nusikaltėliai naudoja kelis metodus, kad išvengtų aptikimo, kai BTC naudoja pinigų plovimui, kad būtų beveik neįmanoma nustatyti nelegalių sandorių kilmės ir paskirties.

Išplovę pinigus jie gali išsigryninti pinigus nesijaudindami, kad bus sugauti. Štai keletas dažniausiai pasitaikančių būdų, kaip nusikaltėliai naudoja Bitcoin pinigams plauti.

Bitcoin maišytuvai

„Bitcoin“ maišytuvai, dar žinomi kaip būgniniai maišytuvai, veikia sumaišydami neteisėtą ir švarų skaitmeninį turtą iš kelių adresų – prieš perskirstydami juos į naujas paskirties pinigines ar adresus.

Įvairių skaitmeninių išteklių maišymo procesas padidina anonimiškumą, todėl nusikaltėliai dažnai jį naudoja siekdami nuslėpti savo pėdsakus prieš pervesdami lėšas į teisėtą verslą ar pagrindines kriptovaliutų biržas.

Tamsūs mainai

Nors daugelis pagrindinių kriptovaliutų biržų yra įdiegusios pinigų plovimo prevenciją ir žino jūsų klientų taisykles, daugelis nereguliuojamų kriptovaliutų biržų neatlieka nuodugnių tapatybės patikrų.

Kai vienos rūšies kriptovaliuta pakartotinai keičiama į kitą tamsioje biržoje, ji gali lėtai išvalyti monetą. Šis procesas leidžia nusikaltėliams saugiai perkelti ją į išorinę kriptovaliutų piniginę nenaudojant maišymo paslaugos.

Kitas variantas yra konvertuoti kriptovaliutą į grynuosius pinigus. Tačiau tai yra rečiau, nes dauguma nereguliuojamų biržų neturi fiat rinkų, o kai yra, jos ilgai neveikia.

Azartinių lošimų ir žaidimų svetainės

Azartinių lošimų ir žaidimų platformos dažnai priima mokėjimus Bitcoin ar kitomis kriptovaliutomis, todėl jos yra mėgstamiausia tarp kriptovaliutų pinigų plovėjų.

Pinigų plovėjai naudoja kriptovaliutą, norėdami pirkti kreditą, virtualius žetonus ar žaidimo valiutą šiose platformose ir išgryninti pinigus po kelių operacijų svetainėje. Kai svetainė išmoka pinigus į sąskaitą, ji įgyja teisinį statusą.

Susijęs: Jūsų mėgstamiausia išmaniojo telefono žaidimų programa gali būti pinigų plovimo schemos dalis

Įdėtos paslaugos

Ši plati paslaugų kategorija veikia vienoje ar daugiau biržų. Jie naudoja biržos prieglobos adresus, kad pasiektų biržų galimybę greitai konvertuoti monetas į grynuosius ir pasinaudoti galimybėmis prekiauti. Kai kurios biržos taiko atsainius įdėtųjų paslaugų atitikties standartus, kuriuos blogi veikėjai naudoja norėdami išplauti pinigus.

Kai įdėtosios paslaugos užbaigia operaciją, ji rodoma blokų grandinės knygoje po biržos adresu, o ne įdėtųjų paslaugų ar asmens adresu. Nereceptiniai (OTC) brokeriai yra labiausiai paplitęs įdėtųjų paslaugų tipas.

Kai nusikaltėliai naudojasi ne biržos prekėmis, jie gali anonimiškai prekiauti didelėmis kriptovaliutų sumomis su ne biržos valiuta, o tai palengvina tiesioginius sandorius tarp dviejų šalių už biržos ribų.

Šie sandoriai yra saugūs ir greiti, o ne biržos brokeriams mokamas komisinis atlyginimas už sandorio šalių suradimą, tačiau jie nedalyvauja derybose. Kai šalys susitaria dėl perdavimo sąlygų, turtas perduodamas per ne biržos brokerį.

Anonimizavimo paslauga

Kadangi operacijos Bitcoin ir kitomis kriptovaliutomis yra įrašomos į blokų grandinę, paprastai jas galima atsekti iki pirminio šaltinio. Štai kodėl kibernetiniai nusikaltėliai naudoja anonimizacijos paslaugas, kad paslėptų savo lėšų šaltinį, sutrikdydami ryšius tarp Bitcoin operacijų.

Žmonės dažnai nurodo poreikį išlaikyti asmeninį privatumą kaip priežastį naudoti anonimiškumo paslaugą, o blogi veikėjai naudojasi šių paslaugų teikiamu anonimiškumu. Dalyvavimas pirminiame monetų pasiūlyme naudojant vieną monetą, norint nusipirkti kitokios rūšies monetą (pirkimas Ethereum su Bitcoin) yra vienas iš būdų paslėpti skaitmeninės valiutos kilmę naudojant pagrindinę kriptovaliutą mainai.

Integracija

Kai Bitcoin ar kita kriptovaliuta buvo sėkmingai išplaunama, ji pasiekė integracijos stadiją, kai sunku ją susieti su nusikalstama veikla. Nors pinigai nebėra tiesiogiai susiję su nusikaltimu, pinigų plovėjai vis dar turi paaiškinti, kaip jie juos gavo.

Norėdami įteisinti nešvarią kriptovaliutą, nusikaltėliai sukuria internetinę įmonę, kuri priima bitkoinus kaip mokėjimą, kad pateisintų pajamas. Tai darydami jie gali paversti nešvarų Bitcoin į švarius, legalius pinigus.

Kitas būdas įteisinti neteisėtas pajamas yra teigti, kad jos gautos iš pelningos verslo įmonės arba turto vertės padidėjimo. Kadangi altkoinai yra labai nepastovi, brangsta ir nuvertėja per kelias minutes, sunku paneigti šį teiginį.

Susijęs: Kas lemia kriptovaliutų kainų kritimą ir kaip galite išgyventi avariją?

Kiek kriptovaliutos išplauna nusikaltėliai?

Pagal blockchain duomenų platformą Grandininė analizė, nuo 2017 m. nusikaltėliai išplovė kriptovaliutų už 33 mlrd. 2021 metais kibernetiniai nusikaltėliai išplovė kriptovaliutų už 8,6 mlrd. USD, ty 30% daugiau nei 2020 m.

Žymus nusikalstamos veiklos, susijusios su kriptovaliutomis, padidėjimas nestebina, atsižvelgiant į teisėtos ir neteisėtos kriptovaliutų veiklos plėtrą per pastaruosius metus. Decentralizuotos finansinės programos sudarė apie 17% pinigų plovimo 2021 m., o maišytuvai, didelės rizikos biržos ir kasybos fondai taip pat labai išaugo.

Ar galima sustabdyti Bitcoin pinigų plovimo priemones?

Pinigų plovimas naudojant „Bitcoin“ nėra tobulas mokslas, todėl yra daug klaidų, dėl kurių buvo iškelta keletas aukšto lygio baudžiamųjų persekiojimų. Nors kriptovaliutos turi anonimiškumo reputaciją, visos operacijos yra registruojamos nuolatinėje viešoje knygoje.

Nusikaltėliai plauna pinigus, kad neleistų valdžios institucijoms atsekti neteisėtų lėšų šaltinio. Tačiau jei jie padarys vieną klaidą, visa jų schema gali būti atšaukta.

Vis dėlto, technologijoms toliau tobulėjant, nusikaltėliai sugalvos gudrių būdų, kaip nuslėpti nelegalų lėšų judėjimą, bandydami išlikti žingsniu priekyje teisėsaugos.

Kaip NFT naudojami prekybai ir pinigų plovimui?

NFT yra prieštaringi dėl daugybės priežasčių. Jų sąsajos su pinigų plovimu yra tik dar viena problema, bet tai tas pats, kas įprastas menas, ar ne?

Skaitykite toliau

Apie autorių